Qu’est-ce que le CFD et comment le trader en bourse ?

Voici une forme de trading qui gagne en popularité. Le CFD, ou Contract For Difference, est de plus en plus apprécié par les traders aujourd’hui. Il offre certains avantages qui le rendent intéressant, autant pour les néophytes que pour les investisseurs les plus expérimentés. Afin de se lancer dans les CFD sur les marchés financiers dans de bonnes conditions, vous devez savoir ce que c’est dans les moindres détails, et surtout comprendre comment ils fonctionnent.

CFD : Signification et définition

Le CFD (Contract For Difference), connu également en français sous le nom de Contrat pour Différence, est une forme de trading qui permet de spéculer sur la hausse ou la baisse des prix de produits dérivés sur les marchés financiers mondiaux. Les produits en question peuvent être des indices, des matières premières, des actions et des bons du trésor.

Par définition, le CFD est un contrat entre un investisseur (acheteur) et une banque (vendeur) puis à la fin du contrat, les parties vont échanger la différence entre les cours d’ouverture et les cours de clôture d’un instrument financier (action, matière première, etc). Le concept est certes assez simple à présenter, mais plus complexe à l’usage. Pour en savoir davantage, nous vous invitons à like cet article sur le site the Admiral Markets à propos du CFD en Bourse et CFD Trading.

Quels sont les avantages du CFD ?

Le CFD est une forme de trading, qui gagne en popularité, et qui offre un certain nombre d’avantages au trader. En effet, beaucoup d’investisseurs se lancent dans le CFD pour profiter de ces rendements rapides voire instantanés.

Le CFD vous permet de négocier sur une marge. Vous pouvez donc être « short » (vendre) dans le cas où vous pensez que les prix d’un actif financier vont baisser, ou être « long » (acheter) lorsque vous pensez que les prix vont augmenter. Les CFD sont également fiscalement avantageux, parce qu’il n’y a pas ou très peu de droit de timbre (taxe du courtier) à payer pour trader.

Comment fonctionne le trading de CFD ?

Dans le trading de CFD, le trader ne va ni acheter ni vendre les actifs sous-jacents (tels que les actions physiques, les paires de devises ou les marchandises). Il consiste en fait à acheter ou vendre un certain nombre de parts pour un instrument financier donné, en fonction de vos spéculations sur l’augmentation ou la baisse des cours sur le marché boursier. Ce qui est important à retenir à propos du trading de CFD, c’est que contrairement aux autres formes de trading, le trader n’est pas en possession de l’actif qu’il vient d’acheter.

Dans l’achat d’action « classique », vous possédez une part de l’entreprise et certaines vous reversent des dividendes en fonction de ses résultats financiers. Le CFD ou Contract For Difference consiste uniquement à faire des spéculations sur les prix des actifs et de réaliser ensuite des profits sur la variation des prix. C’est donc un placement court terme, contrairement à l’achat standard d’action qui est bien souvent à moyen ou long terme.

Quels sont les coûts qui s’appliquent au trading de CFD ?

Comme toute forme de trading, il y a également des coûts qui vont s’appliquer lors de transactions de CFD. Pour bien trader le CFD sur le marché financier et éviter toute surprise, il est important de connaître tous les prix appliqués avant de commencer.

Le Spread

Pour trader sur CFD en bourse, il faut payer le Spread. Le Spread est la différence entre le prix d’achat et le prix de vente d’un actif financier. Il constitue une partie de la rémunération du courtier. Le trader va saisir une transaction à l’aide du prix d’achat côté, puis quittez à l’aide du prix de vente. Donc plus l’écart est étroit, moins le prix devrait bouger en faveur du trader avant qu’il ne commence à réaliser un profit. Si le prix varie contre la spéculation du trader, ce sera une perte.

Frais de financement

Chaque fois qu’une journée de trading se termine (généralement à 17h00 pour les grandes places financières), chaque position détenue sur le compte du trader pourrait être soumise à un frais de financement. Ce frais pourrait être positif ou négatif en fonction du sens de la position du trader et du taux de financement qui s’y applique.

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Comment trader le CFD en bourse ?

Maintenant que vous avez compris le concept du CFD et son fonctionnement, vous pouvez faire vos premiers pas et commencer à trader en bourse. Tout d’abord, il faudra ouvrir un compte sur une plateforme de trading (souvent appelé Broker en anglais, ou courtier en français). Si vous êtes débutant, beaucoup de Broker en ligne vous permettent de créer un compte démo pour vous familiariser à toute forme de trading, y compris sur le Contrat pour Différence (CFD).

Ensuite, le trading de CFD en bourse est quasiment similaire aux autres formes de transactions, hormis les particularités vues ensemble plus haut dans cet article. Une fois que le trader aura ouvert une position, il devra la surveiller et clôturer la position pour récupérer ses gains, ou à l’inverse, ne pas subir de trop grosses pertes. Maîtriser les différents coûts qui s’appliquent au trading de CFD permet également de limiter les pertes et surtout, d’optimiser les chances de faire des bénéfices.

L’effet levier et le trading de CFD

L’effet levier est un multiplicateur de gain (ou de perte, mais ce n’est pas l’objectif !) qui est souvent proposé avec le trading de CFD. Les leviers proposés par les courtiers peuvent aller jusqu’à 400. Mais garder en tête que, même si l’effet levier peut vous faire gagner énormément, vous pouvez aussi perdre beaucoup et très rapidement votre investissement. Même si vous ne pourrez pas perdre l’argent que vous n’avez pas avec l’effet de levier, le coefficient multiplicateur est élevé dans les deux sens, soit on gagne rapidement, soit on perd rapidement son investissement.

Cependant, en France, l’effet levier est désormais limité en fonction de l’actif sous-jacent. Il est de 30 par exemple pour les devises les plus importantes du Forex. Il est de 5 sur les actions, tandis qu’il est seulement de 2 pour les cryptos monnaies. On remarque donc que les effets de levier sur les CFD dépendent du « risque ». Mais nous conseillons les débutants d’éviter d’utiliser l’effet de levier, c’est une technique qui n’est conseillée qu’aux traders les plus expérimentés.